目前聘请财务顾问已成为一些老板的时髦之举。财务顾问既为老板们策划资金运作方案,又为他们提供发展战略、市场开拓等多方面的研究产品。“金点子”“高智力”已成为企业做大做强、个人投资致富的“催化剂”。
据了解,国内向企业、个人提供综合性财务策划建议的机构主要有以下几类:证券经营机构(俗称：“券商”)、银行及资产管理公司、信托投资公司、保险公司、投资管理咨询公司等。这些机构的专业人员在特定领域的知识比较深入，能够提供较为专业的服务与建议。
在国际、国内经济形势迅速变化，股市、房市、汇市进入政策性调整的关键时期，借用“外脑”洞察市场投资机会、规避和防范经营风险已是格外重要。通过多年来的金融服务实践，现阶段我国已经成熟和逐步走向成熟的财务顾问服务产品，主要包括两大方面：一是与投资银行业务相关的财务顾问业务；一是服务于客户投资理财的金融策划顾问业务。
投资银行财务顾问业务主要服务于各类有投资、融资、并购、重组、理财等资本运作服务需要的企业、事业单位以及有资金、财产信托管理需要的单位和个人。服务内容包括：1、项目投融资咨询：为有投资或融资需求的项目提供可行性分析，进行投资结构设计、融资模式设计及帮助制定项目融资的担保措施等服务，最终为项目投融资提供所需的资金和实施方面的服务。2、企业改制服务：为企业(特别是国有企业)提供改制重组或改制上市的全过程咨询，从全局和整体上把握改制重组的进程，协助客户稳步、有序、顺利地推进改制重组工作，并进行全程指导、协助实施。3、兼并收购顾问：为企业兼并收购境内外公司，物色筛选目标公司；实施尽职调查；对目标公司进行合理评估，协助分析和规避财务风险、法律风险；协助制定和实施并购方案；协助与主管部门的沟通、协调及有关文件的报备。4、财务管理咨询顾问：为目标企业优化财务管理提供金融工具，提高目标企业整体资金的运作效率，降低管理成本、构建目标企业内部的财务服务与对外融、投资相结合的合理框架。
理财金融策划是为了满足个人需求而出现的一种新型专家理财业务服务。它的优点是提高了个体财务资源管理的效益，同时减低个人财务风险。优秀的金融策划师是理财服务有效与否的关键。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，专业人员就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，以满足客户长期的生活目标和财务目标。随着人们观念的变化，服务机构对“智力产品”的投入也将不断加大，相信不久我们将会更容易找到打开致富之门的“金钥匙”。
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